こんにちは。カペルです。
本記事では私(26歳)の「2024年4月時点の資産」についてまとめます。
投資方針
まずは私の投資方針です。
- インデックス投資を主軸に長期投資
- 個別株は高配当株を中心に「やってみたい欲」を満たす程度に
現在は毎月10万をインデックスファンドの積み立て、
それ以外の余剰資金やボーナスは個別株用の資金にというルールで資産形成を進めております。
2024年4月時点の評価額と資産推移
2024年4月時点の評価額と今年の資産推移。
先月比で+約25万ほど。今月の追加資金もこれまで通り10万なのですが…
日本株は3月の配当金分、価格が下がってるのにもかかわらずこの評価額。これは嬉しい限り。
資産比率
資産の比率はこんな感じ。
依然としてこの比率。まだまだインデックス投資が資産の8割になる日は遠い。
最近、資産形成には資産のリバランスを行うことが大事！みたいな動画を見たけれど、
インデックスファンドを売りたくないからか、いまいち実践する気にはなれなかった。
やるにしてもインデックスファンドは除いた現金、日本株、米国株の3項目でなら良いかもしれない。
保有資産内訳
現在の資産内訳はこんな感じ。
勢いで買ってしまったジャックス以外はあいかわらず含み益を維持していてとても安心して眺められる状態です。
最近は毎月配当金が貰えるポートフォリオを目指すのもモチベのためにありだな…とか考えてます。
現在は日本株からは1月に積水ハウス、3月にいすゞ自動車、ジャックス、三菱HCキャピタル、ソフトバンクから配当があり、米国株からは3,6,9,12月にそれぞれ配当が出ている状態です。
やっぱり配当金は円で貰ったほうが収入として分かりやすいし使いやすいので、
1月と3月以外に配当金を出す銘柄で何かしら良いものがあれば買おうかなと思ってます。
ヒューリックとか6月、12月配当だし候補として良い感じだと思うんだよなぁ…
3月の所感＆まとめ
3月は友人の結婚式がありました。
参加する分にはとても楽しませていただいたのですが、
豪華な結婚式だったのでつい、お金もさぞかしかかってるんだろうな…とか祝いの場には余計なことも考えてしまいました（笑）
それとこの結婚式に参加する際にはビジネスホテルに2泊3日で泊まったのですが、
あまりにも快適過ぎて完全インドア派の自分でも旅行を趣味にする人の気持ちが少し分かったような気がしました。
4月になったので、ぼちぼち一人暮らしに向け行動していく予定です。
資産形成を楽しみ過ぎて自分の経験を犠牲にすることのないよう、ここらでちゃんと動かなければ…
つい最近まで資産500万を突破したことに喜んでいたような気がするのですが、
年初から3ヶ月で資産600万を超えてしまいました。
この株価フィーバーはいつまで続くのだろうか…ちょっと上昇ペース異常では…？とか考えてしまいますが、今後も淡々と積み立てを続けて20代で資産1000万到達を目指します。
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