【資産公開】カペルの資産公開 2023年9月

こんにちは。カペルです。

本記事では、「2023年9月時点の資産」を公開します。

現在私は25歳で働き始めて4年目になります。

同じような年齢だと働き始めて数年、「他の人は貯金出来てるのかな」、「場合によっては給料アップをため転職とかした方がいいのかな」とか思う頃ではないでしょうか。

そんな方々に向けて私の資産状況を一例として紹介出来たらと思います。

投資方針

まず投資方針についてです。

私は毎月10万円を投資資金として5万をつみたてNISA+αで投資信託に、残り5万を個別株用の資金としております。新NISA開始以降は10万をまるまる投信信託の積み立てにする予定です。

2023年9月時点の保有資産の評価額はこちらの通りです。

現金について100万は生活防衛資金、50万はIPO応募用資金、残りは個別株用の資金として分けてます。

資産の内訳はこの通り。

日本株はソフトバンクと積水ハウスを保有しております。2銘柄のみですが、投資の主軸ではないので問題ないかなと思ってます。

米国株はコカ・コーラとVYMを保有しております。投資開始したての頃にドルの配当が欲しいなという気持ちで購入しましたが、投資信託で米国系を購入し、個別株でも米国株を購入するのはどうかと思って以降は放置している状態です。

投資信託はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を2021年末に投資を開始して以降、ひたすらに積み立てを続けております。

現状の保有資産比率はこんな感じ。

新NISA開始以降は投資信託に毎月10万積み立てることによって、インデックス投資を資産の8割、その他を2割ぐらいの割合にしていこうかなと思ってます。

今年の資産推移です。

今の貯蓄ペースを維持して今年中に資産500万を到達できればという状態です。

20代のうちには資産1000万到達することを目指して引き続き資産形成に励んでいこうと思います。