こんにちは。カペルです。
本記事では私(現在25歳)の「2023年11月1日時点の資産」を紹介します。
投資方針
まずは私の投資方針です。
- インデックス投資を主軸に長期投資
- 個別株は高配当株を中心に「やってみたい欲」を満たす程度に
私は毎月10万円を投資資金として入れており、5万はつみたてNISA+αで投資信託に、残り5万は個別株用の資金としています。
新NISAが開始したら10万円まるまる投資信託へ積み立てる予定でしたが、
楽天証券で始まった(復活した？)「投信残高ポイントプログラム」について調べるついでに
積み立ての対象ファンドはそのまま金額を＋5万したので、
12月の買い付け分から毎月10万を投資信託に積み立てます。
楽天証券の「投信残高ポイントプログラム」対象ファンドは良さげではありますが、
自分の投資の主軸として大事な部分なので、しばらく様子見です。
2023年11月1日時点の評価額
2023年11月時点の保有資産の評価額はこちらの通りです。
先月の合計金額が465万だったので、先月比は+3万…
主軸の投資信託が下がりつつも、毎月の投資資金10万を入れた分、
かろうじて先月比がプラスになってるといった感じですね…
保有資産内訳
資産内訳はこんな感じ。
前回からの変化といえば、9月頃に買った「テイツー」を手放したことです。
購入後も順調に株価は落ち続け、損切りラインで手放してしまいました。
決算は悪くなかったと思うのですが、同時期にあったお知らせで株価の下落が続きそうだったので…
それでも自社株買い実施との情報も出たので、そのうち買おうかなと思いつつ今は様子見中です。
そして、その代わりのように最近買ったのが「三菱HCキャピタル」です。
テイツーが握力が弱々ですぐ売ってしまったので、
その反省から、今後の配当や優待目当てで購入する銘柄は
握力強く持ち続けられそうな高配当の定番銘柄と呼ばれる中から選ぼうかなと思います。
保有資産比率
現状の保有資産の比率はこんな感じ。
新NISA開始後、投資信託に毎月10万積み立てることによって、インデックス投資を資産の8割、その他を2割ぐらいのバランスになることを目指します。
資産推移
今年の資産推移です。
こうして確認すると、やはり投資信託の下落がそのまま総資産の伸び悩みになってるという感じです。
せめてS&P500が現状維持してくれれば、今年中に資産500万達成出来そうなのですが…
まぁ引き続き、20代のうちに資産1000万到達を目指して資産形成に励んでいこうと思います。
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