こんにちは。カペルです。
本記事では私(現在25歳)の「2024年2月時点の資産」についてまとめます。
投資方針
私の投資方針はこちらです。
- インデックス投資を主軸に長期投資
- 個別株は高配当株を中心に「やってみたい欲」を満たす程度に
現在は毎月10万を投資資金として投資信託の積み立て、
それ以外の余剰資金やボーナス等は個別株用の資金にというルールで資産形成をしております。
2024年2月時点の評価額
2024年2月時点の評価額はこちら。
先月比で+30万という結果でした。追加資金は10万のみなので、評価益だけで20万増…
株式市場が好調というのもあると思いますが、ここは新NISA恐るべしといったところでしょうか。
保有資産内訳
現在の資産内訳はこんな感じ。
前回との差は新NISAで積み立て開始した投資信託と、
非課税の誘惑に屈して成長投資枠で購入したジャックスです。
先月の更新時には現金貯めて買い時を狙える人になりたいとか言ってたのに…
高値掴みになるかもしれませんが、
買ってしまったものは仕方ないので、このままホールドし続けて配当金をもらっていこうと思います。
新NISAの扱いとして、私は限度額の1800万が見えるまでは高配当株も新NISAを利用して購入、
1800万が近づいてきたら高配当株は売却して特定口座で再購入し、空いた枠で投資信託を積み立てる。という感じで利用する予定です。
まぁ当分は資産1800万を超えることはないですし、売却すれば来年には非課税枠が復活するとのことなので、特に気にすることなくガンガン新NISAを使っていこうと思います。
保有資産比率
資産の比率はこんな感じ。
ジャックスの購入分、先月より日本株の比率が増しました。
資産500万ちょっとの中で200万以上が投資信託という状況なので、
今の状態を土台として今後の資産形成に取り組んでいこうと思います。
資産推移
今年の資産推移はこちらです。
1月入ってから遊戯王やFGO、ニケなどの趣味でそれなりの出費をしてしまいました。
更に3月には友人の結婚式の予定が遠方で控えているため、それ用の予算を用意したのですが、
それでも先月と比較するとこの増え方です。
この勢いがいつまで続くのかは分かりませんが、今後も淡々と積み立てを続け、
20代のうちに資産1000万到達することを目指していこうと思います。
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