こんにちは。カペルです。
本記事では私(26歳になりました)の「2024年3月時点の資産」についてまとめます。
投資方針
私の投資方針はこちらです。
- インデックス投資を主軸に長期投資
- 個別株は高配当株を中心に「やってみたい欲」を満たす程度に
現在は毎月10万を投資資金として投資信託の積み立て、
それ以外の余剰資金やボーナスは個別株用の資金にというルールで資産形成をしております。
2024年3月時点の評価額と資産推移
2024年3月時点の評価額と、
今年の資産推移。
先月比で約20万増です。月に10万ずつの追加資金にもかかわらず、この増え方。
増えること自体は嬉しいけども、積み立て追加分が割高になってるようにも感じる…
まぁ思うだけで積み立て設定を変えることはないんだけれど。
資産比率
資産の比率はこんな感じ。
ちゃんとインデックス投資を主軸にしてるっていう割合になるまではまだまだかかりそう。
最終的には資産の8割が投資信託になるぐらいは目指していきたい。
保有資産内訳
現在の資産内訳はこんな感じ。
先月でも予想はしてましたが案の定、ジャックスが高値掴み状態になってますw
配当金目当てではあるので、何か問題が無い限りはこのまま持ち続けます。
基本的にポイントは貯めずに即消費するようにしているのですが、
今回は楽天ポイントが1000円分あったので、成長投資枠を使ってeMAXIS SlimのS&P500を1000円分注文してみました。既に19円含み益になっててマジかって思いました。
ポイントだけで自分の消費が一切無いのでとても得した気分です。
2月の所感＆まとめ
1月もそうでしたが、2月も遊戯王やペルソナ3、FF7など誘惑の多い月でした。
こういう時、先取り貯蓄のような感じでさっさと投資資金をATMに納めておいてよかったと思います。
手元にお金あったら使っていいや的な気持ちになるので…
今月遠方である友人の結婚式用の予算を確保し終え、
来月からはお金の管理も通常運転になるので、
こうした趣味に使う余裕も元に戻ると思うと楽しみです。
趣味の誘惑や友人の結婚式(+遠方への旅行代)という突然の出費がありつつも、
毎月10万積み立てを維持したというのは、良い実績になりました。
今後も淡々と積み立てを続け、20代のうちに資産1000万到達を目指していきます。
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